逐年递减法是适合家庭支出负担稍重者。可根据自身的收入情况,投资预期目标,制定逐年递减定投金额和分红方案。

适用建议A —— 子女未来教育基金(教育费用负担稍重家庭)

预期费用表,参考数据可根据实际费用修改
目前年份 2011
 
幼儿园 元 * 小孩出身年份
小学
元 * 投资开始年份
初中 元 * 假定年收益率 %
高中 元 * 假定通货膨胀率 %
大学 元 *    
国内硕士 元 *    
国外硕士 元 *  

投资年份 学习机构 支付学杂费(元) 每月初定投金额(元) 年投资总额(元) 年末资产余额(元)
           
           
           
           
           
           
           
           
           
           
           
           
  • 以上测算未考虑申购赎回费率,计算结果仅供参考,不代表未来实际收益;

适用建议B —— 退休养老保障

对于工薪阶层来说,最可靠的养老金原始积累来源主要是工资收入。更好的进行每月收入的管理和适当投资,目标是规避风险,击败通货膨胀率,保持自己的积蓄稳定升值,轻松储备养老金。

假设您从 25 岁即1972年7月起到 60 岁退休前即2007年6月模拟定投标准普尔500指数,按照您退休前需要拥有 60万 元退休金计算,您的基金定投方案推算如下:

开始定投年龄 开始定投时间 定投截止时间 投资时间 模拟定投标准普尔500
每月初定投金额 总投资金额 获得的退休金 年均报率
25岁 1972-7-3 2007-6-29 420期/35年 207元 86,925元 600,000 元 5.67%
  • 养老计划建议早准备、早投资,长期规划,从容储备。

附1:模拟养老基金方案

假定退休后每月支出是退休前工资的2/3
您的月工资
假定您的退休年龄
开始定投年龄 假定年收益率 %

您必备养老金目标
总投资金额
到期收益
每月投资金额
定投年回报率 %

以上测算未考虑申购赎回费;测算结果仅供参考,不代表未来实际收益。

风险提示:基金过往业绩不代表未来表现。投资有风险,请认真阅读本公司基金合同、招募说明书等相关法律文件。 TOP