逐年递减法是适合家庭支出负担稍重者。可根据自身的收入情况,投资预期目标,制定逐年递减定投金额和分红方案。
预期费用表,参考数据可根据实际费用修改 | 目前年份 2011 |
幼儿园 | 元 *年 | 小孩出身年份 |
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小学 |
元 *年 | 投资开始年份 | |
初中 | 元 *年 | 假定年收益率 | % |
高中 | 元 *年 | 假定通货膨胀率 | % |
大学 | 元 *年 | ||
国内硕士 | 元 *年 | ||
国外硕士 | 元 *年 |
投资年份 | 学习机构 | 支付学杂费(元) | 每月初定投金额(元) | 年投资总额(元) | 年末资产余额(元) |
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对于工薪阶层来说,最可靠的养老金原始积累来源主要是工资收入。更好的进行每月收入的管理和适当投资,目标是规避风险,击败通货膨胀率,保持自己的积蓄稳定升值,轻松储备养老金。
假设您从 25 岁即1972年7月起到 60 岁退休前即2007年6月模拟定投标准普尔500指数,按照您退休前需要拥有 60万 元退休金计算,您的基金定投方案推算如下:
开始定投年龄 | 开始定投时间 | 定投截止时间 | 投资时间 | 模拟定投标准普尔500 | |||
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每月初定投金额 | 总投资金额 | 获得的退休金 | 年均报率 | ||||
25岁 | 1972-7-3 | 2007-6-29 | 420期/35年 | 207元 | 86,925元 | 600,000 元 | 5.67% |
您的月工资 |
元 | 假定您的退休年龄 | 岁 |
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开始定投年龄 | 岁 | 假定年收益率 | % |
您必备养老金目标 | 元 |
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总投资金额 | 元 |
到期收益 | 元 |
每月投资金额 | 元 |
定投年回报率 | % |
以上测算未考虑申购赎回费;测算结果仅供参考,不代表未来实际收益。