每月等额定投法是针对收入较稳者,您可以根据家庭每月收入及支配情况,结合对未来投资的预期,灵活选择200元/月起的基金定投理财方案。模拟本方案

适用建议 —— 子女未来教育基金

假设从 19911 月起到 20076 月模拟定投上证综指以及标准普尔500指数,每月初定投 200 元,收益推算如下:

开始时间 截至时间 投资时间 每月初定投金额 总投资金额 模拟定投上证综指 模拟定投标准普尔500
期末总资产 平均回报率 期末总资产 平均回报率
1991-3-1 2007-6-29 198期/16年
6个月
200 元 39,600 元 197,270 元 10.22% 79,857 元 4.34%
  • 以上证综指和标准普尔500指数为模拟投资对象;
  • 以上证综指和标准普尔500指数1991年3月1日的点数为参考基数,当天模拟基金成立,净值为1.00元,计算不包含手续费。

附1:惊人的子女教育费用

教育阶段 国内评级(元/年) 国外平均(元/年)
幼儿园 10,000 * 3
/
小学 5,000 * 6 /
初中 10,000 * 3 /
高中 18,000 * 3 /
大学 20,000 * 4 180,000 * 4
硕士 20,000 * 3 260,000 * 2
合计 28.4万 138.4万

以上测算均以目前的消费水平计,尚不考虑通货膨胀的影响,如果考虑 通货膨胀率,您和家庭需要做的投资准备还需略为增加。

附2:模拟方案

根据到期总资产计算 根据每月投资计算
费用目标
预定定投年限
假定年收益率 %  

总投资金额
到期收益
每月投资金额
定投年回报率 %

以上测算未考虑申购赎回费;测算结果仅供参考,不代表未来实际收益。

风险提示:基金过往业绩不代表未来表现。投资有风险,请认真阅读本公司基金合同、招募说明书等相关法律文件。