每月等额定投法是针对收入较稳者,您可以根据家庭每月收入及支配情况,结合对未来投资的预期,灵活选择200元/月起的基金定投理财方案。模拟本方案
假设从 1991 年 1 月起到 2007 年 6 月模拟定投上证综指以及标准普尔500指数,每月初定投 200 元,收益推算如下:
开始时间 | 截至时间 | 投资时间 | 每月初定投金额 | 总投资金额 | 模拟定投上证综指 | 模拟定投标准普尔500 | ||
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期末总资产 | 平均回报率 | 期末总资产 | 平均回报率 | |||||
1991-3-1 | 2007-6-29 | 198期/16年 6个月 |
200 元 | 39,600 元 | 197,270 元 | 10.22% | 79,857 元 | 4.34% |
教育阶段 | 国内评级(元/年) | 国外平均(元/年) |
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幼儿园 | 10,000 * 3 |
/ |
小学 | 5,000 * 6 | / |
初中 | 10,000 * 3 | / |
高中 | 18,000 * 3 | / |
大学 | 20,000 * 4 | 180,000 * 4 |
硕士 | 20,000 * 3 | 260,000 * 2 |
合计 | 28.4万 | 138.4万 |
以上测算均以目前的消费水平计,尚不考虑通货膨胀的影响,如果考虑 通货膨胀率,您和家庭需要做的投资准备还需略为增加。
费用目标 |
元 | 预定定投年限 | 年 |
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假定年收益率 | % |
总投资金额 | 元 |
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到期收益 |
元 |
每月投资金额 | 元 |
定投年回报率 | % |
以上测算未考虑申购赎回费;测算结果仅供参考,不代表未来实际收益。