"压岁钱"理财法是专门针对孩子每年春节收到的压岁钱转成子女教育基金而设计的基金定投方案。充分预备好子女的教育费用需要您树立"尽早投资、长期投资"的理财观念。模拟本方案
假设从 1991 年 1 月起到 2007 年 6 月模拟定投上证综指以及标准普尔500指数,每年3月初定投 5000 元,收益推算如下:
开始时间 | 截至时间 | 投资时间 | 每月初定投金额 | 总投资金额 | 模拟定投上证综指 | 模拟定投标准普尔500 | ||
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期末总资产 | 平均回报率 | 期末总资产 | 平均回报率 | |||||
1991-3-1 | 2007-6-29 | 17期/16年 6个月 |
5,000 元 | 85.000元 | 448,680 元 | 10.22% | 172.553元 | 4.34% |
教育阶段 | 国内评级(元/年) | 国外平均(元/年) |
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幼儿园 | 10,000 * 3 |
/ |
小学 | 5,000 * 6 | / |
初中 | 10,000 * 3 | / |
高中 | 18,000 * 3 | / |
大学 | 20,000 * 4 | 180,000 * 4 |
硕士 | 20,000 * 3 | 260,000 * 2 |
合计 | 28.4万 | 138.4万 |
以上测算均以目前的消费水平计,尚不考虑通货膨胀的影响,如果考虑 通货膨胀率,您和家庭需要做的投资准备还需略为增加。
费用目标 |
元 | 预定定投年限 | 年 |
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假定年收益率 | % |
总投资金额 | 元 |
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到期收益 |
元 |
每年3月初投资金额 | 元 |
定投年回报率 | % |
以上测算未考虑申购赎回费;测算结果仅供参考,不代表未来实际收益。